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中国完善个人外汇信息申报管理 个人年度购汇额度未变--外管局

编辑:本站发布时间:2019-09-04 11:51:13 点击:112

中国完善个人外汇信息申报管理 个人年度购汇额度未变--外管局 / 3 years ago中国完善个人外汇信息申报管理 个人年度购汇额度未变--外管局2 分钟阅读路透北京1月1日 - 中国国家外汇管理局周六晚间表示,近日对个人外汇信息申报管理进行完善,细化申报内容,强化银行真实性、合规性审核责任,但不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇便利化额度没有变化。 外管局网站刊登的答记者问称,境内个人凭有效身份证件进行真实性购汇需求申报后,直接在银行办理年度便利化额度之内的购汇;便利化额度之外的经常项目购汇,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍。 外管局有关负责人表示,此次完善申报管理,包括细化申报内容,明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。个人办理购汇业务时应认真阅读并如实、完整申报,作出承担相应法律责任的承诺。 要强化银行真实性、合规性审核责任。要求银行加强合规性管理,认真落实展业原则,完善客户身份识别。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》报告大额及可疑交易。对于存在误导个人购付汇、真实性审核不严、协助个人违规购付汇、未按规定报告大额和可疑交易等行为,监管部门将依法予以处理。 此外,对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为,将被列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。 外管局指出,过去,中国国际收支个人购汇中存在一些漏洞,致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生,包括利用经常项目从事资本项目交易(比如海外购房和投资等),还在一定程度上助长了地下钱庄等违法行为,这扰乱了正常交易秩序,也对广大遵守个人购汇规定的居民形成了利益侵蚀。 在改进个人购汇事项申报统计后,外汇管理部门可据此加强事后核查,对有关违规违法行为加强管理和处置。 中国央行周五发布金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法,金融机构大额现金交易报告标准为5万元人民币,较之前的20万元标准大大降低,且新增跨境资金交易大额报告制度,显示中国正在收紧境内和跨境资金交易监管的缰绳。 **人民币仍是稳定的强势货币** 对于目前部分个人在境内配置外币资产或购买外币理财的现象,外管局负责人表示,个人在境内配置外币资产的选择面较窄,只能持有外币存款或购买品种有限的外币理财。 目前主要发达经济体利率水平仍处于低位,欧、日实施“零利率”政策,美国的利率水平也较低,外币存款利息和外币理财收益率都明显低于人民币存款和理财。且国际汇市波动频繁,人民币有效汇率基本稳定,对美元汇率双向波动,市场主体持有外币资产的收益还面临很大的不确定性和风险。 相比之下,目前人民币利率水平仍明显高于其他主要货币,境内人民币理财产品的收益率相对较高,产品种类非常丰富,也是投资者更为熟悉的市场,能够满足市场主体多元化的资产配置需求。市场主体要树立正确的风险意识,克服从众心理,根据自身实际需要,谨慎理性投资。 “从我国经济基本面、境内外利差,以及人民币汇率的长期表现看,人民币在全球货币体系中仍是稳定的强势货币,人民币汇率有条件继续在合理均衡水平上保持基本稳定。”该负责人说。 该负责人并表示,新的一年,外管局将强化外汇市场监管,严厉打击外汇违规违法行为,坚决维护外汇市场健康稳定。 外管局将加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度,提高对个人申报信息和交易数据的监测、分析、筛选、审查频率。加大惩处强度,提高违规违法行为成本。对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇,纳入个人信用记录。 近期人民币汇率波动频频、外汇储备逼近3万亿美元关口,市场普遍担心中国资本外流压力或将加大。对此,国家外管有关负责人稍早表示,目前未发现企业和个人购汇意愿激增,跨境资金流动总体相对稳定,仍有保持平稳运行的基础。 中国央行参事盛松成此前接受媒体采访时称,2017年1月起居民将可以动用新一年的购汇额度(人均5万美元),这在人民币贬值预期的情况下,大众出于资产配置和保值的考虑,可能在年初集中购汇,使人民币贬值压力进一步加强。(完) 发稿 宿泱韫; 审校 张喜良
 

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